Инструкцией Банка России от 21.06.2018 N 188-И определен порядок применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона от 10.07.2002 N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".
При этом в Инструкции отмечено, что Банк России не вправе применять к кредитной организации предусмотренные меры, если:
- со дня совершения кредитной организацией нарушения истекло 5 лет;
- нарушения федеральных законов выявлены в отношении норм, надзор (контроль) за соблюдением которых отнесен к компетенции иных надзорных (контролирующих) органов;
- кредитной организацией не исполнялись положения документов (актов) Банка России, не являющихся нормативными актами или предписаниями Банка России.
Как следует из Инструкции, Банк России вправе обратиться в суд с иском о взыскании с кредитной организации штрафов или иных санкций не позднее 6 месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения.
В Инструкции конкретизированы:
- меры, применяемые к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп), и основания для их применения;
- порядок выявления и фиксации нарушений;
- условия для отмены (частичной отмены) предписания о применении мер.
Кроме того, Инструкцией утверждены формы:
- предписания о применении мер;
- предписания об отмене (о частичной отмене) предписания о применении мер;
- предписания об отмене (о частичной отмене) предписания о применении мер в связи с изменением действующих мер и (или) введением новых мер.